JR/T 0350-2025 银行业理财信息登记数据元

ICS 35.240.40 CCS A 11

 

JR

中华 人民 共和 国金 融行 业标 准

JR/T 0350—2026

银行业理财信息登记数据元

Banking wealth management information registration metadata

2026-6-6 发布 2026-6-6 实施

中国 人民银行发 布

JR/T 0350—2026

目次

前言 II

1 范围 1

2 规范性引用文件 1

3 术语和定义 1

4 数据元表示格式 1

5 数据元分类 2

6 数据元明细 2

参考文献 26

I

JR/T 0350—2026

前言

本文件按照GB/T 1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由中央国债登记结算有限责任公司提出。

本文件由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC 180)归口。

本文件起草单位：中央国债登记结算有限责任公司、中国人民银行河北省分行、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交银理财有限责任公司、招银理财有限责任公司、中信银行股份有限公司、光大理财有限责任公司、苏银理财有限责任公司、宁银理财有限责任公司、南银理财有限责任公司、北京农村商业银行股份有限公司、渝农商理财有限责任公司、青岛农村商业银行股份有限公司、渣打银行(中国)有限公司、贝莱德建信理财有限责任公司、高盛工银理财有限责任公司。

本文件主要起草人：成家军、管圣义、刘志勇、魏成、张锦、王骁勇、李皓、邵吉、舒辰、果世恒、张世明、王茜茜、季赛、魏中华、李晓迪、樊若琛、任建晔、宫雯、张国权、张宁、王伟南、张菲菲、刘雅文、施盈、丁以东、王光明、杨恢琼、黄勇、李寅斌、杨宇、张颖、吴鹏、林英、杜朝丽、刘勇、曹涟江、杨晋、雷音、陈星星、高晶晶、王帆、张亚群、朱凯翔、于众、赵柏功。

II

JR/T 0350—2026

银行业理财信息登记数据元

1 范围

本文件规定了银行业理财信息登记数据元(以下简称数据元)的表示格式、分类和明细。

本文件适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行及理财公司对其发行的理财产品进行集中登记。

2 规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件。不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。

GB 11643—1999 公民身份号码

GB 32100—2015 法人和其他组织统一社会信用代码编码规则

GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码

GB/T 2659.1—2022 世界各国和地区名称代码第1部分：国家和地区代码

GB/T 4754 国民经济行业分类

GB/T 7408.1—2023 日期和时间信息交换表示法第1部分：基本原则

GB/T 12406 表示货币的代码

GB/T 31186.5—2014 银行客户基本信息描述规范第5部分： 电话号码

3 术语和定义

本文件没有需要界定的术语和定义。

4 数据元表示格式

数据元表示格式如下。

a)中文名称：数据元的中文全称。

b)定义：表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有其他数据元的陈述。

c)值域：允许值集合由数据元值的类型和表示格式决定;枚举类值域以“值域—说明内容 ”形式呈现，说明内容不属于实际要素。

数据元值的类型和表示格式示例见表1。

表 1 数据元值的类型和表示格式示例

类型和表示格式示例

说明

n

数字型

c

字符型

n3

3位数字型，定长

c3

3位字符型，定长

c 3

最长3位字符型

n 5

最长5位数字型，无小数

n (15,2)

最长15位数字型，其中2位小数，不含运算符号

date

采用GB/T 7408.1—2023规定的日期格式，即YYYYMMDD

1

JR/T 0350—2026

5 数据元分类

数据元分为产品信息登记、资产负债信息登记、底层资产信息登记、从业人员信息登记4个部分，具体如下。

a)产品信息登记：商业银行及理财公司按照《商业银行理财业务监督管理办法》要求，向法定登记机构申请唯一的理财产品登记编码、向投资者发行理财产品至理财产品终止，整个理财产品生命周期持续的信息登记。

b)资产负债信息登记：商业银行及理财公司对理财产品投资运作中实际投资资产及负债的详细信息登记。

c)底层资产信息登记：商业银行及理财公司定期对理财产品嵌套投资多层次资产管理产品底层资产或负债的穿透信息登记。

d)从业人员信息登记：商业银行及理财公司对理财产品的产品审批人、产品设计人、投资经理、产品营销人员和理财登记人员的信息登记。

6 数据元明细

6.1 产品信息登记

中文名称：产品名称

定义：发行机构赋予理财产品的全称。

值域：理财产品名称应合理反映产品属性，不应使用带有诱惑性、误导性和承诺性的名称

数据表示：c 200

中文名称：产品登记编码

定义：登记机构赋予理财产品的唯一标识码。

值域：无

数据表示：c14(公募理财产品)、c15(私募理财产品)

中文名称： 内部标识码

定义：发行机构在理财产品申报前按一定规则赋予理财产品在发行机构内部的唯一标识码。

值域：无

数据表示：c 100

中文名称：产品品牌

定义：发行机构自行制定的标记，用于和其他理财产品相区分。

值域：无

数据表示：c 120

中文名称：发行机构名称

定义：负责理财产品发行， 以及理财产品募集资金管理和运作的法人机构名称。

值域：无

数据表示：c 60

中文名称：发行机构类型

定义：负责理财产品发行， 以及理财产品募集资金管理和运作的法人机构类型。

值域：01—国有大型商业银行、02—股份制商业银行、03—城市商业银行、04—外资法人银行、05—农村金融机构、06—政策性银行、07—开发性金融机构、08—理财公司、99—其他

数据表示：c2

中文名称：所属监管机构

2

JR/T 0350—2026

定义：负责审阅发行机构理财产品报告的监管机构。

值域：无

数据表示：c 60

中文名称：产品审批人姓名

定义：同意将理财产品相关材料提交监管机构审阅的最终审批人员姓名。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：产品设计人姓名

定义：主要负责理财产品设计的人员姓名。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：投资经理姓名

定义：主要负责理财产品投资的人员姓名。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：产品募集方式

定义：理财产品募集资金的方式。

值域：01—公募、02—私募

数据表示：c2

中文名称：产品运作模式

定义：理财产品的运作模式。

值域：01—封闭式净值型、02—封闭式非净值型、03—开放式净值型、04—开放式非净值型

数据表示：c2

中文名称：产品期限

定义：对于封闭式理财产品，指产品起息日到终止日之间的时间长度;对于开放式理财产品，指每次开放申购赎回的周期。

值域：01—每日、02—7 天(含) 以内、03—7 天至 1 个月(含)、04—1 个月至 3 个月(含)、 05—3 个月至 6 个月(含)、06—6 个月至 12 个月(含)、08—1 年至 3 年(含)、09—3 年以上

数据表示：c2

中文名称：是否金融同业专属

定义：是否是专门面向金融同业销售的理财产品。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

中文名称：资金投向地区

定义：理财产品资金投资的地区。

值域：01—境内、02—境外、03—境内和境外

数据表示：c2

中文名称：产品投资国家或地区

定义：开展境外理财业务时，理财产品资金投资的国家或地区。

3

JR/T 0350—2026

值域：依据GB/T 2659.1—2022 中规定的三字符拉丁字母代码

数据表示：c3

中文名称：是否设置最短持有期限

定义：理财产品是否规定投资者认购或申购产品份额后，必须持有超过一个封闭周期。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

中文名称：最短持有期限(天)

定义：投资者认购理财产品份额后，与开放周期无关的最短持有天数。

值域：无

数据表示：n 5

中文名称：最短持有期后是否自由赎回

定义：投资者认购或申购理财产品份额并满足最短持有期限后，是否可在未来理财产品每个开放日内对该笔份额进行自由赎回。

值域：01—是、02—否、99—其他

数据表示：c2

中文名称：是否现金管理类

定义：是否属于以现金管理为目的的理财产品。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

中文名称：产品定价方式

定义：理财产品计算净值或收益率时采用的定价方式。

值域：01—公允价值定价、02—成本法定价、03—综合定价

数据表示：c2

中文名称：产品投资性质

定义：根据投资性质对理财产品的分类。

值域：01—固定收益类、02—权益类、03—商品及金融衍生品类、04—混合类

数据表示：c2

中文名称：合作机构名称

定义：所有与商业银行或理财公司合作开展理财产品运作的机构名称。

值域：无

数据表示：c 120

中文名称：投资资产种类及比例

定义：理财产品投资资产的种类及各类资产所占比例。

值域：无

数据表示：c 300

中文名称：投资者风险偏好

定义：理财产品风险等级对应的投资者风险偏好。

值域：01—保守型、02—稳健型、03—平衡型、04—成长型、05—进取型

数据表示：c2

4

JR/T 0350—2026

中文名称：产品销售区域

定义：理财产品销售面向的区域。

值域：依据GB/T 2260 表 1 规定的数字代码

数据表示：c6

中文名称：募集币种

定义：理财产品募集资金的货币种类。

值域：依据GB/T 12406 规定的字母代码

数据表示：c3

中文名称：兑付本金币种

定义：理财产品到期兑付、赎回时向投资者支付本金的币种。

值域：依据GB/T 12406 规定的字母代码

数据表示：c3

中文名称：兑付收益币种

定义：理财产品到期兑付、赎回时向投资者支付收益的币种。

值域：依据GB/T 12406 规定的字母代码

数据表示：c3

中文名称：起点销售金额

定义：理财产品对于单一投资者的最低销售金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：计划募集金额(元)

定义：理财产品以申报当日或合同约定的汇率，将计划募集金额折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：投资本金到账日

定义：理财产品到期兑付、赎回时的本金到账时间。

值域：01—T+0、02—T+1、03—T+2、04—T+3、05—T+4、06—T+5 及以上

数据表示：c2

中文名称：投资收益到账日

定义：理财产品到期兑付、赎回时的收益到账时间。

值域：01—T+0、02—T+1、03—T+2、04—T+3、05—T+4、06—T+5 及以上

数据表示：c2

中文名称：销售手续费率(百分比)

定义：理财产品发行机构为支付销售手续费从理财产品财产中计提的费用比例。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：投资管理费率(百分比)

定义：理财产品发行机构因开展投资管理从理财产品财产中计提的费用比例。

值域：无

5

JR/T 0350—2026

数据表示：n (8,5)

中文名称：境内托管机构代码

定义：理财产品在境内的托管机构代码(金融机构编码的前 6 位)。

值域：无

数据表示：c 12

中文名称：境外托管机构国别

定义：境外托管机构所属的国家或地区。

值域：依据GB/T 2659.1—2022 中规定的三字符拉丁字母代码

数据表示：c3

中文名称：境外托管机构名称

定义：保管理财产品资金，负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的境外法人机构名称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：托管费率(百分比)

定义：理财产品发行机构为支付托管费从理财产品财产中计提的费用比例。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：产品风险等级

定义：理财产品风险评级的结果。

值域：01—一级(低)、02—二级(中低)、03—三级(中)、04—四级(中高)、05—五级(高)

数据表示：c2

中文名称：发行机构提前终止权标识

定义：发行机构是否有权提前终止理财产品。

值域：01—有、02—无

数据表示：c2

中文名称：投资者赎回权标识

定义：投资者是否有权提前赎回理财产品。

值域：01—有、02—无

数据表示：c2

中文名称：理财产品代码

定义：理财产品发行后，发行机构赋予理财产品在发行机构内部的唯一标识码。

值域：无

数据表示：c 100

中文名称：募集起始日期

定义：理财产品实际资金募集的开始日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：募集结束日期

定义：理财产品实际资金募集的结束日期。

6

JR/T 0350—2026

值域：无

数据表示：date

中文名称：产品起始日期

定义：理财产品募集结束后正式成立的日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：产品终止日期

定义：理财产品预计终止的日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：管理方式

定义：管理、运用及处分理财产品资产的方式。

值域：01—集合管理、02—单独管理

数据表示：c2

中文名称：是否为结构化(分级)产品

定义：是否为依据合同约定设置优先份额与劣后份额并据此分配收益的理财产品。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

中文名称：业绩比较基准下限(百分比)

定义：理财产品业绩比较基准区间的下限。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：业绩比较基准上限(百分比)

定义：理财产品业绩比较基准区间的上限。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：业绩比较基准说明

定义：对于理财产品业绩比较基准的说明。

值域：无

数据表示：c 400

中文名称：开放模式

定义：开放式理财产品各开放周期间隔天数的规律情况。

值域：01—有规律开放(固定间隔天数)、02—无规律开放(无固定间隔天数)

数据表示：c2

中文名称：规律开放周期

定义：有规律开放的开放式理财产品的开放周期。

值域：01—每天开放、02—每周开放一次、03—每两周开放一次、04—每月开放一次、05—每季度开放一次、06—每半年开放一次、07—每年开放一次、99—其他规律开放周期

数据表示：c2

7

JR/T 0350—2026

中文名称：首次开放周期起始日

定义：首次开放周期第一天的具体日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：节假日是否开放

定义：开放式理财产品在节假日(包含周末)是否可以申购或赎回。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

中文名称：平均开放次数(年化)

定义：开放式理财产品年度开放次数(频率)。

值域：无

数据表示：n (5,2)

中文名称：开放期业务

定义：在开放周期内可以办理的业务。

值域：01—申赎皆可、02—仅可申购无限制、03—仅可赎回无限制、04—仅可申购有限制、05—仅可赎回有限制、99—其他

数据表示：c2

中文名称：资金托管账号

定义：理财产品的资金托管账号。

值域：无

数据表示：c 60

中文名称：资金托管账户名称

定义：理财产品的资金托管账户名称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：个人投资者总数

定义：理财产品所有投资者中，个人投资者的总数。

值域：无

数据表示：n 9

中文名称：法人投资者总数

定义：理财产品所有投资者中，法人投资者的总数。

值域：无

数据表示：n 9

中文名称：非法人投资者总数

定义：理财产品所有投资者中，非法人投资者的总数。

值域：无

数据表示：n 9

中文名称：认购币种

定义：理财产品募集资金的货币种类。

8

JR/T 0350—2026

值域：依据GB/T 12406规定的字母代码

数据表示：c3

中文名称：认购金额

定义：与选择的认购币种相对应的实际认购资金总额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：折算人民币金额(元)

定义： 以募集结束日当日或合同约定的汇率，将认购金额折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：实际募集金额(元)

定义：理财产品以募集结束日当日或合同约定的汇率，将实际募集金额折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：募集总份额

定义：理财产品实际募集的份额总额。

值域：无

数据表示：n (18,5)

中文名称：是否有其他机构代销

定义：理财产品是否被其他机构代销。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

中文名称：代销总金额

定义：代销机构代销该款理财产品的金额合计。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：业务起始日

定义：理财产品存续期间某个业务周期的开始日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：业务结束日

定义：理财产品存续期间某个业务周期的结束日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称： 币种

定义：理财产品存续期间一个业务周期内， 申购、兑付或分红涉及的货币种类。

值域：依据GB/T 12406规定的字母代码

数据表示：c3，可多选，但多选的值不能重复

9

JR/T 0350—2026

中文名称：该币种累计申购金额(元)

定义：理财产品存续期间一个业务周期内，按选择币种折算的人民币累计申购金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：该币种累计兑付金额(元)

定义：理财产品存续期间一个业务周期内，按选择币种折算的人民币累计兑付投资者本金及收益金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：该币种累计兑付收益金额(元)

定义：理财产品存续期间一个业务周期内，按选择币种折算的人民币累计兑付投资者收益金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：累计申购份额

定义：理财产品存续期间一个业务周期内，累计申购的份额总额。

值域：无

数据表示：n (18,5)

中文名称：累计赎回份额

定义：理财产品存续期间一个业务周期内，累计赎回的份额总额。

值域：无

数据表示：n (18,5)

中文名称：每万份份额分红

定义：每一万份理财产品分红后，投资者实际自动获得的新份额数量。

值域：无

数据表示：n (18,5)

中文名称：每万份现金分红

定义：每一万份理财产品分红后，投资者实际获得现金分红的金额。

值域：无

数据表示：n (18,5)

中文名称：产品余额(元)

定义：理财产品存续期间，一个业务周期业务结束日当日，折算为人民币后的实际余额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：产品份额

定义：理财产品存续期间，一个业务周期业务结束日当日的实际份额。

值域：无

数据表示：n (18,5)

中文名称：初始净值

定义：理财产品发行前设定的最初净值。

值域：无

10

JR/T 0350—2026

数据表示：n (10,5)

中文名称：产品净值

定义：理财产品对外公布的最新净值。

值域：无

数据表示：n (10,5)

中文名称：累计净值

定义：理财产品自成立开始的累计净值。

值域：无

数据表示：n (10,5)

中文名称：净值币种

定义：公布净值时使用的币种。

值域：依据GB/T 12406规定的字母代码

数据表示：c3

中文名称：折算人民币初始净值(元)

定义：根据理财产品起始日当日或合同约定的汇率折算的初始净值。

值域：无

数据表示：n (10,5)

中文名称：折算人民币净值(元)

定义：理财产品存续期间一个业务周期业务结束日，根据当日或合同约定的汇率折算的人民币净值。

值域：无

数据表示：n (10,5)

中文名称：折算人民币累计净值(元)

定义：理财产品存续期间一个业务周期业务结束日，根据当日或合同约定的汇率折算的，包含自成立开始以来分红的人民币累计净值。

值域：无

数据表示：n (10,5)

中文名称：实现收益率(百分比)

定义：理财产品存续期间一个业务周期内，投资者实际实现的年化收益率。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：银行实现收益(元)

定义：理财产品存续期间一个业务周期内，发行机构确认的收益折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：理财产品实际终止日期

定义：理财产品停止计算收益、宣告结束并开始兑付的日期。

值域：无

数据表示：date

11

JR/T 0350—2026

中文名称：银行实际实现收入(元)

定义：理财产品到期后，发行机构将实际取得的各项净收入总和折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：兑付投资者收益(元)

定义：理财产品到期后，将实际支付给投资者的理财收益折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：兑付投资者总金额(元)

定义：理财产品到期后，将实际支付投资者的本金及收益资金总额折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (16,2)

中文名称：兑付总份额

定义：理财产品到期后，实际兑付投资者的份额总额。

值域：无

数据表示：n (18,5)

中文名称：本机构管理费(元)

定义：将发行机构自身履行产品管理职责获得的收入折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：本机构销售手续费(元)

定义：将发行机构自身销售理财产品获得的手续费收入折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：其他机构托管费(元)

定义：除发行机构之外，将其他机构履行理财产品托管职责收取的费用折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：其他机构管理费(元)

定义：除发行机构之外，将其他机构履行理财产品管理职责收取的费用折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：其他机构销售手续费(元)

定义：除发行机构之外，将其他机构销售理财产品收取的费用折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：投资顾问费用(元)

定义：除发行机构之外，将其他机构为理财产品提供投资顾问服务时收取的费用折算为人民币后的金额。

值域：无

12

JR/T 0350—2026

数据表示：n (15,2)

中文名称：投资者实际年化收益率(百分比)

定义：理财产品到期后投资者取得的实际年化收益率。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：产品实际年化收益率(百分比)

定义：理财产品到期后实际实现的年化收益率。

值域：无

数据表示：n (8,5)

6.2 从业人员信息登记

中文名称：姓名

定义：理财产品相关从业人员的姓名。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：身份证号

定义：理财产品相关从业人员的身份证号码。

值域：依据 GB 11643—1999 中的第 5 章编码规则

数据表示：c15、c18

中文名称：从业人员登记编码

定义： 由登记机构为理财产品相关从业人员生成的唯一标识码。

值域：无

数据表示：c12

中文名称：所属区域

定义：理财产品相关从业人员所在单位的具体区域。

值域：依据GB/T 2260 表 1 规定的数字代码

数据表示：c6

中文名称：具体单位名称

定义：理财产品相关从业人员所在单位的具体名称。

值域：无

数据表示：c 40

中文名称：所属部门

定义：理财产品相关从业人员所属的具体部门。

值域：无

数据表示：c 40

中文名称：职位

定义：理财产品相关从业人员的具体职位。

值域：无

数据表示：c 40

中文名称：首次参加工作时间

13

JR/T 0350—2026

定义：理财产品相关从业人员首次参加工作的时间。

值域：无

数据表示：n6，YYYYMM

中文名称：首次从事理财业务时间

定义：理财产品相关从业人员首次从事理财业务的时间。

值域：无

数据表示：n6，YYYYMM

中文名称：理财专业证书

定义：理财产品相关从业人员获得的机构内部或各类社会组织颁发的理财专业证书。

值域：01—内部专业证书、02—银行业专业人员职业资格证书、99—其他

数据表示：c2

中文名称：所获奖励

定义：理财产品相关从业人员在工作期间获得的和理财业务相关的各种奖励。

值域：无

数据表示：c 400

中文名称：办公固定电话

定义：理财产品相关从业人员的办公固定电话。

值域：依据 GB/T 31186.5—2014 中 6.4 的编码规则

数据表示：c 30

中文名称：移动电话号码

定义：理财产品相关从业人员的移动电话号码。

值域：依据 GB/T 31186.5—2014 中 7.4 的编码规则

数据表示：c11

中文名称： 电子邮箱

定义：理财产品相关从业人员的电子邮箱。

值域：无

数据表示：c 50

6.3 投资信息登记

6.3.1 资产负债信息登记

6.3.1.1 共同登记要素

中文名称： 内部资产或负债编码

定义：资产或负债在机构内部被赋予的唯一标识码。

值域：无

数据表示：c 40

注：资产负债根据登记要素进行归集，归集方式不代表资产负债的分类，仅覆盖理财产品主要投资资产。

中文名称：发行机构代码

定义：理财产品发行机构的金融机构编码前 6 位。

值域：无

数据表示：c6

中文名称：交易流通场所

14

JR/T 0350—2026

定义：各类资产进行各项交易的市场。

值域：01—银行间债券市场、02—商业银行柜台市场、03—上海证券交易所、04—深圳证券交易所、 05—全国中小企业股份转让系统、06—上海期货交易所、07—郑州商品交易所、08—大连商品交易所、 09—中国金融期货交易所、10—上海黄金交易所、11—区域性产权或资产交易所、12—区域性商品交易所、13—区域性贵金属交易所、14—艺术品市场、15—基金市场、16—信托市场、17—全国银行间同业拆借市场、18—上海票据交易所、99—其他交易流通场所

数据表示：c2

6.3.1.2 现金及银行存款类(含大额存单)资产登记要素

中文名称：资金存入银行

定义：存款存放的银行名称全称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：存款金额

定义：实际存款金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：起息日

定义：存款开始计算利息的日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：到期日

定义：存款停止计算利息的日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：年利率(百分比)

定义：年化存款利率。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：计息基础

定义： 以年为单位计算存款利息时依据的实际天数。

值域：01—ACT/366、02—ACT/360、03—ACT/365、04—ACT/ACT、05—30/360

数据表示：c2

注：ACT指实际天数。

中文名称：存款类型

定义：存款的具体类型。

值域：01—定期存款、02—通知存款、03—协定存款、04—协议存款、05—保证金存款、06—结构性存款、99—其他

数据表示：c2

中文名称：结构性存款挂钩标的类别

定义：结构性存款挂钩的标的类别。

15

JR/T 0350—2026

值域：01—利率、02—汇率、03—股票、04—农产品、05—大宗商品、06—贵金属、07—债券、08—指数、09—基金、10—另类资产、11—期货、12—期权、13—远期、14—互换、15—复合金融衍生品、 99—其他

数据表示：c2

中文名称：结构性存款挂钩标的资产

定义：结构性存款挂钩的标的资产全称。

值域：无

数据表示：c 256

6.3.1.3 债券、同业存单

中文名称：代码

定义： 由登记托管机构自行编制、公开发布的唯一标识码。

值域：无

数据表示：c 15

中文名称：名称

定义：资产的全称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：发行方式

定义：资产发行采取的方式。

值域：01—公开发行、02—非公开发行

数据表示：c2

中文名称：主体评级

定义： 以融资人为对象进行的信用评级。

值域：01—AAA+、02—AAA、03—AAA-、04—AA+、05—AA、06—AA-、07—A+、08—A、09—A-、10— A-1、11—A-2、12—A-3、13—BBB+、14—BBB、15—BBB-、16—BB+、17—BB、18—BB-、19—B+、20— B、21—B-、22—CCC+、23—CCC、24—CCC-、25—CC+、26—CC、27—CC-、28—C+、29—C、30—C-、 31—D、99—无评级

数据表示：c2

注：主体评级是对受评主体偿还债务能力进行的评价，其中AAA+表明受评主体偿还债务能力极强，基本不受不利经济环境的影响，违约风险极低;D 表明受评主体不能偿还债务。

中文名称：发行机构所属行业

定义：资产发行机构的行业类型。

值域：依据GB/T 4754规定的门类代码、大类代码，并按照“ 门类代码+大类代码 ”的形式填写

数据表示：c3

示例：A01，表示门类代码为A，大类代码为01，A01的含义为农业。

中文名称：登记托管机构

定义：负责为资产提供登记、托管服务的机构。

值域：01—中央国债登记结算有限责任公司、02—银行间市场清算所股份有限公司、03—中国证券登记结算有限责任公司、99—其他

数据表示：c2

6.3.1.4 拆放同业及债券买入返售

中文名称：对手方

16

JR/T 0350—2026

定义：与本方实际发生交易行为的另一方的全称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：对手方类型

定义：与本方实际发生交易行为的另一方的类型。

值域：01—住户、02—广义政府、03—非金融企业、04—银行业存款类金融机构、05—银行非存款类金融机构、06—非银行业金融机构、07—银行非保本理财、08—信托公司资管产品、09—证券公司及其子公司资管产品、10—基金管理公司及其子公司专户、11—期货公司及其子公司资管产品、12—保险资管产品、13—金融资产投资公司资管产品、14—公募基金、15—私募基金、16—其他特定目的载体、 17—境外、99—其他

数据表示：c2

中文名称：回购标的类别

定义：回购标的的具体类型。

值域：01—债券、02—基金类产品、99—其他

数据表示：c2

中文名称：回购标的金额

定义：回购标的总金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

6.3.1.5 非标准化债权类资产

中文名称：金额

定义：资产的实际发行总规模。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：是否属于买入返售

定义：资产是否通过买入返售的形式进行投资。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

中文名称：法定到期日

定义：资产预计到期日之后，诉讼期结束(如有)并处置资产的清算日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：项目期限

定义：资产从起息日至到期日之间的存续期限。

值域：无

数据表示：n 5

中文名称：是否有预期收益率

定义：资产是否存在预期收益率。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

17

JR/T 0350—2026

中文名称：项目收益率(百分比)

定义：资产发行时合同标明的原始年化收益率。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：计息类型

定义：资产约定的计算并支付利息的方式。

值域：01—贴现式、02—利随本清固定利率、03—利随本清浮动利率、04—附息式固定利率、05—附息式浮动利率、06—零息式

数据表示：c2

中文名称：规则付息标识

定义：资产付息周期是否规律。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

中文名称：付息频率(个月/次)

定义：资产支付利息的频率(以月为单位)。

值域：无

数据表示：n 2

中文名称：基准利率种类

定义：浮动收益类资产所参考的利率类型。

值域：01—一年期定期存款利率、02—七天回购利率(2W)、03—七天回购利率(1M)、05—7天回购定盘利率FR007、06—SHIBOR-3M-10、07—SHIBOR-3M-5、08—SHIBOR-1W-120、09—SHIBOR-1Y-10、10— SHIBOR-3M-120、11—SHIBOR-1Y-20、12—SHIBOR-6M-5、13—SHIBOR-6M-20、14—半年定期存款利率、 15—SHIBOR-1Y-30、16—SHIBOR-6M-7、17—SHIBOR-1Y-5、18—三个月定存、19—SHIBOR-1Y-15、21—六个月以内(含)贷款利率、22—六个月至一年(含)贷款利率、23—一至三年(含)贷款利率、24—三至五年(含)贷款利率、25—五年以上贷款利率、26—一年以内(含)贷款利率、27—一至五年(含)贷款

利率、99—其他

数据表示：c2

注：1.W、M、Y在本文件日期表示中指周(W)、月(M)、年(Y)。

2.SHIBOR指上海银行间同业拆放利率。

中文名称：是否有浮动因子

定义：资产收益率是否基于基准利率上浮或下浮固定比率。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

中文名称：浮动因子率(百分比)

定义：资产收益率基于基准利率上浮或下浮的比率。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：利差(BP)

定义：资产收益率与基准利率的差值。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：融资人

18

JR/T 0350—2026

定义：资产的实际融资方。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：融资人主体评级

定义：理财产品发行机构对融资人如期足额偿还债务本息的能力和意愿的评价。

值域：01—AAA+、02—AAA、03—AAA-、04—AA+、05—AA、06—AA-、07—A+、08—A、09—A-、10— A-1、11—A-2、12—A-3、13—BBB+、14—BBB、15—BBB-、16—BB+、17—BB、18—BB-、19—B+、20— B、21—B-、22—CCC+、23—CCC、24—CCC-、25—CC+、26—CC、27—CC-、28—C+、29—C、30—C-、 31—D、99—无评级

数据表示：c2

中文名称：融资人所属行业

定义：融资人所属的行业类型。

值域：依据GB/T 4754规定的门类代码、大类代码，并按照“ 门类代码+大类代码 ”的形式填写;另外，对于境内个人，填写BBB;对于境外，填写CCC

数据表示：c3

中文名称：融资人所属地区

定义：融资人所归属的地区。

值域：依据GB/T 2260规定的代码

数据表示：c6

中文名称：融资人组织机构(社会信用)代码

定义：融资人登记在其组织机构代码证上的组织机构代码，或其作为法人和其他组织的统一社会信用代码。

值域：无

数据表示：c9或c18，依据GB 32100—2015中规定统一代码的构成。

中文名称：融资项目

定义：资产募集资金实际投资项目的名称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：融资项目所属行业

定义：融资项目所属的行业类型。

值域：依据GB/T 4754规定的门类代码、大类代码，并按照“ 门类代码+大类代码 ”的形式填写

数据表示：c3

中文名称：融资总费率(百分比)

定义：资产项目合同中涉及的各项费用的合计费率。

值域：无

数据表示：n (8,5)

中文名称：担保方式

定义：指担保人用以担保债权的手段。

值域：01—信用担保、02—第三方保证、03—抵押、04—质押、05—信用增级、99—其他

数据表示：c2

19

JR/T 0350—2026

中文名称：抵质押物类型

定义：抵质押物的类型。

值域：01—现金及其等价物、02—贵金属、03—有价凭证、04—应收账款、05—房地产及土地使用权、06—存货、07—收费(益)权、99—其他

数据表示：c2

中文名称：抵质押物价值(元)

定义：抵质押物的价值折算为人民币后的金额。

值域：无

数据表示：n (15,2)

中文名称：担保性质

定义：担保人承担的法律责任性质。

值域：01—有限责任、02—无限责任

数据表示：c2

中文名称：担保人与融资人关系

定义：担保人与融资人之间的关系。

值域：01—主要股东、02—控股股东、03—实际控制人、04—一致行动人、05—最终受益人、99—其他

数据表示：c2

中文名称：含权类型

定义：资产项目合同中包含的选择权条款种类。

值域：01—发行人赎回选择权、02—发行人利息递延支付选择权、03—发行人续期选择权、04—投资人回售选择权、05—票面利率调整选择权、06—协商续期选择权、07—提前到期选择权

数据表示：c2

中文名称：行权方式

定义：资产项目合同中包含的选择权履约方式。

值域：01—美式期权、02—欧式期权、03—百慕大期权

数据表示：c2

中文名称：永续条款类型

定义：资产项目合同中约定的可续期或永续条款情况。

值域：01—可续期条款、02—永续条款、03—无

数据表示：c2

中文名称：首次重定价日期

定义：永续资产存续期内首次重定利率的日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：重定价周期(天)

定义：永续资产在首次重定价日期后，相邻2次重定价日期之间的时间间隔长度。

值域：无

数据表示：n 5

20

JR/T 0350—2026

中文名称：增信机构代码

定义：担保増信机构的统一社会信用代码或组织机构代码。

值域：无

数据表示：c9或c18

中文名称：增信机构名称

定义：担保増信机构的名称。

值域：无

数据表示：c 200

6.3.1.6 权益类资产

中文名称：股票代码

定义：证券交易所公开发布的股票唯一标识码。

值域：无

数据表示：c 20

中文名称：股票或企业名称

定义：公开的股票全称或股权融资企业全称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：股票类型

定义：根据公司剩余资产分配权利的差异，对股票的分类。

值域：01—普通股、02—优先股、99—其他

数据表示：c2

中文名称：投资阶段

定义：指理财资金投资时公司所处阶段。

值域：01—种子期、02—起步期、03—扩张期、04—过渡期、05—重建期、06—已上市、99—其他

数据表示：c2

中文名称：股权退出安排

定义：理财资金计划退出公司股权的日期。

值域：无

数据表示：date

6.3.1.7 资产管理产品(除公募基金)

中文名称：资管产品名称

定义：资产管理产品的全称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：是否由金融资产投资公司发行

定义：资产管理产品是否由金融资产投资公司发行。

值域：01—是、02—否

数据表示：c2

中文名称：资管产品发起人机构编码

定义：资产管理产品发行机构的统一社会信用代码。

21

JR/T 0350—2026

值域：无

数据表示：c 32

中文名称：资管产品登记编码

定义：登记机构对资产管理产品登记后赋予的唯一编码。

值域：无

数据表示：c 256

中文名称：管理人

定义：接受投资者委托并对资产管理产品资产进行投资和管理的法人机构名称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：托管人

定义：保管资产管理产品资金并负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的法人机构名称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：资金实际投向

定义：资产管理产品募集资金的实际投资方向。

值域：01—固定收益类、02—权益类、03—商品及金融衍生品类、04—混合类

数据表示：c2

中文名称：资管产品成立日期

定义：资产管理产品募集期结束，产品正式成立的日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：资管产品终止日期

定义：资产管理产品预计终止的日期。

值域：无

数据表示：date

中文名称：资管产品属性

定义：资产管理产品的运作管理特点。

值域：01—集合、02—单一、03—专项、04—定向、05—专户、99—其他

数据表示：c2

中文名称：购买结构

定义：理财产品购买资产管理产品优先级份额或劣后级份额的安排。

值域：01—优先、02—劣后、03—整体

数据表示：c2

中文名称：管理方式

定义：理财产品发行机构对资产管理产品资金投向的管理方式。

值域：01—主动(自主管理)、02—被动(委托管理)

数据表示：c2

6.3.1.8 资产管理产品(公募基金)、私募基金

22

JR/T 0350—2026

中文名称：基金代码

定义：与基金名称一一对应的公开且唯一的编码。

值域：无

数据表示：c 20

中文名称：基金名称

定义：发行人提供的基金全称。

值域：无

数据表示：c 200

中文名称：是否由金融资产投资公司发行

定义：私募基金是否由金融资产投资公司发行。

值域：01—是、02—否