ICS 03.060
CSS A 11 JR
中华人民共和国金融行业标准
JR/T 0311.2—2025
银行间外汇市场交易确认业务规范
第2部分：非集中清算标准结算指令
Business specification for foreign exchange market transaction
confirmation—Part 2：Non-central cleared standing settlement
instructions
2025-10-21 发布2025-10-21 实施
中国人民银行 发布
JR/T 0311.2—2025
I
目 次
前言................................................................................. II
引言................................................................................ III
1 范围............................................................................... 1
2 规范性引用文件..................................................................... 1
3 术语和定义......................................................................... 1
4 标准结算指令(SSIs)操作原则....................................................... 2
5 标准结算指令(SSIs)要素信息....................................................... 3
6 证实方法........................................................................... 5
参考文献.............................................................................. 6
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II
前 言
本文件按照GB/T 1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定
起草。
本文件是JR/T 0311《银行间外汇市场交易确认业务规范》的第2 部分，JR/T 0311 已经发布了以
下部分：
——第1 部分：集中确认;
——第2 部分：非集中清算标准结算指令。
请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。
本文件由中国外汇交易中心(全国银行间同业拆借中心)提出。
本文件由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC 180)归口。
本文件起草单位：中国外汇交易中心(全国银行间同业拆借中心)、中国人民银行陕西省分行、中
国建设银行股份有限公司、中国进出口银行、交通银行股份有限公司、国家开发银行、中国工商银行股
份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、
中信银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、中国民生银行股份
有限公司、杭州银行股份有限公司、汇丰银行(中国)有限公司。
本文件主要起草人：蒋静、韩琳琳、隆青青、夏汶钰、卢杰、陈梅、彭涛、刘飞、黄岩娜、王诗、
马鑫、马进、张敬雅、罗秋实、刘天娇、付丽、毕涛、陆胤、倪福、范晓磊、高嵩、张宪东、李佳鹏、
俞锋、汤佳慈、李仁芳、李嘉音、许萍、叶启、方英、李彦、叶鑫。
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III
引 言
近年来，随着我国金融业规模持续扩张和金融市场快速成长，交易后处理业务逐步发展成为一系列
高度精细化和专业化的新业态。交易后处理是金融交易生命周期中的必要阶段，其中，有效管理标准结
算指令(Standing Settlement Instructions，SSIs)的行为是全球外汇市场的最佳实践，国内外相关
外汇市场准则均指出市场参与者应使用标准结算指令，并对有关处理步骤做了明确约定。
为向中国外汇市场参与者提供非集中清算标准结算指令管理方面的通用性指导原则和最佳实践操
作规范，有效提高金融行业银行间外汇市场业务整体的规范性、高效性和准确性，促进外汇市场专业、
高效、稳健运行，根据外汇市场准则关于标准结算指令的指导原则，结合银行间外汇市场交易后实际业
务规程，制定本文件。
本文件为《银行间外汇市场交易确认业务规范》第2 部分：非集中清算标准结算指令，目的在于规
范银行间外汇市场交易后处理业务中非集中清算的人民币和外币标准结算指令管理的相关业务操作要
求。
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1
银行间外汇市场交易确认业务规范第2 部分：非集中清算标准结
算指令
1 范围
本文件规定了银行间外汇市场交易后处理业务中非集中清算的人民币和外币标准结算指令管理的
相关业务操作要求。
本文件适用于在银行间外汇市场电子交易平台达成的外汇即期、外汇远期、外汇掉期、外汇期权、
货币掉期和外币拆借等交易。
2 规范性引用文件
本文件没有规范性引用文件。
3 术语和定义
下列术语和定义适用于本文件。
3.1
交易基础设施交易后处理服务平台trading infrastructure post-trade processing platform
交易基础设施向银行间市场成员提供外汇、黄金等市场的交易后处理业务，提高交易后业务处理效
率和降低操作风险的应用系统。
3.2
标准结算指令standing settlement instructions;SSIs
2个金融机构间用于界定收付款代理银行关于特定货币交易结算细节的协议。
注：标准结算指令也称常设结算路径。
3.3
中国现代化支付系统china national advanced payment system;CNAPS
处理全国金融机构间资金汇兑的电子系统。
注：中国现代化支付系统包括大额支付系统、小额支付系统等子系统。本文件中特指大额支付系统。
3.4
人民币跨境支付系统cross-border interbank payment system;CIPS
为境内外机构间人民币跨境支付业务提供资金结算服务的系统。
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3.5
非集中清算non-central clearing
交易双方自行清算而非通过中央对手方清算基础设施进行中央对手清算或双边集中清算的清算方
式。
4 SSIs 操作原则
4.1 SSIs 的管理原则
4.1.1 授权管理
SSIs所有操作记录的建立、获取和修改应在获得适当授权(双人授权及复核)后完成。市场参与者
应安全存储SSIs，并提供给本方和第三方系统(金融市场基础设施)，以保障外汇交易履约、促进业务
直通处理。
4.1.2 岗位设置
负责录入、验证以及维护SSIs的人员应与交易和销售人员明确分离，同时也宜与负责交易结算的人
员相分离。
4.1.3 人员要求
相关人员应经过培训，充分了解相关业务流程，胜任本职工作。
4.2 SSIs 的建立原则
市场参与者应为所有相关产品和币种设置SSIs，并向相关交易对手方提供。
与相同的交易对手方就某一产品或货币的结算应使用同一种SSIs并采取有效措施防范结算风险，避
免与相同的交易对手方就某一产品或货币的结算使用多种SSIs带来的较大结算风险。
4.3 SSIs 的获取原则
所有的交易应在交割日根据有效的SSIs进行交割。后台在前台交易达成前独立完成SSIs交换，交换
方式包括环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)报文、金融市场基础设施提供的SSIs信息服务、机构电
子邮件、寄送的带有机构抬头的信件、传真等。交换SSIs不可取代交易确认动作。
在没有SSIs(或现有SSIs不适合某具体交易)时，应尽快通过双方认可的方式，提供其他可替代的
结算路径。
4.4 SSIs 的修改原则
在变更SSIs前，应提前至少2周通知对手方。变更通知和新的SSIs应通过双方认可的方式进行传递，
宜使用SWIFT报文、金融市场基础设施提供的SSIs信息服务。变更通知应包括但不限于账户变更情况、
启用日期、适用范围(交易品种、新达成交易、存量交易等)、联系方式。
在SSIs变更时，尚未结算的存续交易应在结算前再次确认(双方直接确认或通过其他双方认可的方
式确认均可);已通过交易基础设施交易后处理服务平台完成交易确认的交易，应通过该平台再次确认。
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5 SSIs 要素信息
5.1 CNAPS 的SSIs 要素
CNAPS的SSIs要素包括资金开户行名称、资金账户户名、支付系统行号、资金账号、附言等。其中
资金开户行名称、资金账户户名、支付系统行号和资金账号为必填项，附言为非必填项。
CNAPS的SSIs要素及汇路示例见表1。
表1 CNAPS 的SSIs 要素及汇路示例
序号要素名称填写示例说明
1 资金开户行名称某银行股份有限公司总行—
2 资金账户户名某总行资金交易—
3 支付系统行号12XXXXXXXXXX 12 位数字。
4 资金账号12XXXXXXXXXXXXXXXXXX —
5 附言—
a)非必填项。
b)仅限于上述要素不能完全表述支付结算相
关信息时填写。联系人信息不可填写在附
言。
5.2 CIPS 的SSIs 要素
CIPS的SSIs要素包括开户行和收款行信息，并根据收款行的开户情况，包含直接参与行或间接参与
行信息。
CIPS的SSIs要素及汇路示例见表2。
表2 CIPS 的SSIs 要素及汇路示例
序号要素名称填写示例说明
1 直接参与行名称XXXX,HEAD OFFICE 英文或中文。
2 直接参与行行号XXXXCNSHXXX 填写银行识别代码(BIC)，11 位字符。
3 间接参与行名称中国某银行股份有限公司英文或中文。
4 间接参与行行号BXCXCNDJXXX 填写BIC，11 位字符。
5 间接参与行账号62XXXXXXXXXXXXXX —
6 开户行名称中国某银行股份有限公司英文或中文。
7 开户行行号BXCXCNDKXXX 填写BIC，11 位字符。
8 开户行账号62XXXXXXXXXXXXXX —
9 收款行名称XXXX,HEAD OFFICE 英文或中文。
10 收款行行号XXXXCNSHXXX 填写BIC，11 位字符。
11 收款行账号62XXXXXXXXXXXXXX —
12 附言海外资助
a)非必填项。
b)仅限于上述要素不能完全表述支付结算相
关信息时填写。联系人信息不可填写在附
言。
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4
5.3 SWIFT 的SSIs 要素
5.3.1 概述
SWIFT的SSIs要素包括开户行名称、开户行BIC、开户行账号、收款行名称、收款行BIC、收款行账
号、中间行名称、中间行BIC等。
5.3.2 没有中间行时SWIFT 的SSIs 要素
市场参与者没有中间行时，开户行信息、收款行信息为必填项，若开户行或收款行有BIC信息，则
相应BIC信息也为必填项。没有中间行时SWIFT的SSIs要素及汇路示例见表3。
表3 没有中间行时SWIFT 的SSIs 要素及汇路示例
序号要素名称填写示例说明
1 开户行名称xxxxxxx.NEWYORK
a)非必填。
b)若开户行无BIC，则必填。
2 开户行BIC XXXXUS33 8 位或11 位字符。
3 开户行账号62XXXXXXXXXXXXXX 非必填。
4 收款行名称CHINA xxxxxxx,HEAD OFFICE
a)非必填。
b)若收款行无BIC，则必填。
5 收款行BIC XXXXCNSF 8 位或11 位字符。
6 收款行账号36XXXXXX
a)非必填。
b)若收款行无BIC，则必填。
7 中间行名称— 不填。
8 中间行BIC — 不填。
9 附言—
a)非必填项。
b)仅限于上述要素不能完全表述支付结算相关
信息时填写。联系人信息不可填写在附言。
5.3.3 有中间行时SWIFT 的SSIs 要素
若参与机构有中间行，开户行信息、收款行信息、中间行信息均为必填项。当开户行、收款行、中
间行有BIC时，相应BIC也为必填项。有中间行时SWIFT的SSIs要素及汇路示例见表4。
表4 有中间行时SWIFT 的SSIs 要素及汇路示例
序号要素名称填写示例说明
1 开户行名称XXXXXXXX.BEIJING
a)非必填。
b)若开户行无BIC，则必填。
2 开户行BIC XXXXCNBJ 8 位或11 位字符。
3 开户行账号62XXXXXXXXXXXXXX 非必填。
4 收款行名称CHINA XXXXXX,HEAD OFFICE
a)非必填。
b)若收款行无BIC，则必填。
5 收款行BIC XXXXCNSF 8 位或11 位字符。
6 收款行账号36XXXXXX
a)非必填。
b)若收款行无BIC，则必填。
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5
7 中间行名称XXXX,HEAD OFFICE
a)非必填。
b)若中间行无BIC，则必填。
8 中间行BIC XXXXUS33 —
9 附言—
a)非必填项。
b)仅限于上述要素不能完全表述支付结算相关
信息时填写。联系人信息不可填写在附言。
6 证实方法
查看银行间外汇市场基础设施及相关参与机构的非集中清算标准结算指令管理业务规则或接口文
件，对于名称与本文件一致的业务场景，其制度规范、业务流程、人员岗位及配套系统是否按照本文件
的描述进行设计。
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6
参 考 文 献
[1] 《境内外汇帐户管理规定》(银发〔1997〕416号文印发).1997-10-07
[2] 《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布).2003-04-10
[3] 《人民币银行结算账户管理办法实施细则》(银发〔2005〕16号文印发).2005-01-19
[4] 《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》(汇发〔2009〕29
号).2009-07-13
[5] 《中国外汇市场准则》(汇律发〔2022〕1号文发布).2022-01-12
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