团 体 标 准
T/AMAC 0003-2024
公募基金管理公司数字化能力成熟度指引
The Guidance of Digitalization Maturity of
Mutual Fund Management Companies
2024-09-27 发布 2024-09-27 实施
中 国证 券投 资 基金 业协会 发 布
目 次
前 言
本文件按照GB/T1.1-2020《标准化工作导则第1部分 ：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。
请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别这些专利的责任。本文件由中国证券投资基金业协会提出。
本文件由中国证券投资基金业协会归口。
本标准主要起草单位：中国证券投资基金业协会、工银瑞信基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司、汇添富基金管理股份有限公司、广发基金管理有限公司 、富国基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司、嘉实基金管理有限公司、博时基金管理有限公司、鹏扬基金管理有限公司、东方基金管理股份有限公司、华安基金管理有限公司、英大基金管理有限公司、中国证券登记结算有限责任公司、北京大学数字金融研究中心 、中国信息通信研究院等。
本标准主要起草人员：付惟龙、丁伯轩、梅亚雷、王建、杨帆、史翔、史彦康、陈丽园、刘硕凌、张宇辰、李骁 、周建军 、拱旭升 、吴晓辉 、邱杰、李强 、黄文刚 、甘张生 、齐琼、李雷 、杨思成 、刘志明 、车宏原 、沈红富 、陶萍、孙东海、李明智、史刚 、任志浩 、陆滢、徐正伟、乔发栋、夏岩 、陈鸿鹄 、谢绚丽 、王睿、邸小桐。
引 言
当今世界正进入数字经济快速发展期，世界百年未有之大变局加速演进，全球新一轮科技革命和产业变革深入发展，催生出大数据 、云计算 、人工智能 、物联网、区块链等新一代信息技术，数字技术革命成为推动世界之变 、时代之变、历史之变的重要驱动力，深刻影响着经济社会的运行方式。
“十四五 ”时期，我国进入新发展阶段，对金融数字化水平提出了更高的要求 。国家层面“十四五 ”规划明确提出加快数字化发展、建设数字中国，加快金融机构数字化转型。《证券期货业科技发展“十四五 ”规划》秉承国家“十四五 ”规划和2035年远景目标纲要的数字化发展理念，提出新时期资本市场科技发展指导意见，坚守“不发生系统性金融风险 ”一条底线 ，紧扣“推进行业数字化转型发展 ”与“数据让监管更加智慧 ”两大主题 ，明确数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障。2023年召开的中央金融工作会议提出做好科技金融、绿色金融 、普惠金融 、养老金融 、数字金融五篇大文章，对数字金融高质量发展提出了新要求，金融机构需要抓住数字技术革命的机遇，推动金融与数字技术的有机融合，着力提升金融服务实体经济质效，强化系统性风险防控，不断满足经济社会发展和人民群众金融服务需求，加快建设金融强国 。近期，证监会发布《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见(试行) 》，督促行业机构建立健全与金融科技应用水平相适应的信息科技治理架构和考核机制;鼓励加大信息科技投入，提升自研能力与重要信息系统的自主可控水平;督导加强信息系统与数据安全管理，定期开展压力测试及应急演练;加强行业基础设施建设，建立健全行业通行的数据使用技术标准框架，强化关键信息基础设施安全保护。
为顺应新时期资本市场业务和技术创新发展、资本市场数字化转型及科技监管发展趋势，找准公募基金管理公司的数字化能力建设路径 ，引导公募基金管理公司金融科技稳妥发展 ，助力数字化转型 ，特编制本团体标准 。 旨在建立客观、完整的数字化能力成熟度评估模型 ，用于指导行业机构找准行业标杆，明确转型方向和路径，为公募基金管理公司提供转型成熟度客观参考 ， 同时也为监管机构充分掌握行业数字化转型的进度及精准施策提供支撑。
公募基金管理公司数字化能力成熟度指引
1 范围
本文件规定了公募基金管理公司数字化能力成熟度等级和成熟度模型构成，明确了不同维度数字化转型能力相应的分档要求。
本文件适用于指导公募基金管理公司开展数字化转型工作 ，衡量自身数字化建设水平，也适用于监管部门、自律组织、第三方机构开展公募基金管理公司数字化转型能力评估活动。
2 规范性引用文件
下列文件的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件;不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。
JR/T0271—2023 金融数字化能力成熟度指引
3 术语与定义
JR/T0271—2023界定的以及下列术语和定义适用于本文件。
3.1
公开募集证券投资基金 publicly offered securities investment funds
通过公开募集方式设立的证券投资基金( 以下简称公募基金) 。
3.2
公募基金管理公司 mutual fund company
经中国证监会批准，在中华人民共和国境内设立，从事公募基金管理业务和中国证监会批准或者认可的其他业务的营利法人。
[来源 ：公开募集证券投资基金管理人监督管理办法]
3.3
数字化 digitalization
利用数字技术来改善组织流程，改善人员、组织与事物之间的交互，改变商业模式并提供新的收入和价值创造机会。
[JR/T0271—2023 ，定义3.1]
3.4
数字化转型 digital transformation
以数据资源为关键要素和基础，以现代信息网络为主要载体，通过应用新一代信息技术，对公司的组织形式 、业务流程、服务模式 、运营方式、管理规范等进行数字化重塑和改造，对内构建全面数字化业务能力，对外实现以客户为中心的无界化数字场景、精准化数字服务的过程。
3.5
数字化能力成熟度 digital capability maturity
对组织数字化转型发展阶段和水平的度量。
3.6
数字技术 digital technology
将信息源转化为二进制数字组合表达并进行处理的技术。
3.7
数字文化 digital culture
以数据驱动决策、支持数字化创新、支持敏捷开放工作方式的文化。
[JR/T0271—2023 ，定义3.3]
4 缩略语
NLP Natural Language Processing 自然语言处理
PUE Power Usage Effectiveness 数据中心消耗的所有能源与IT负载消耗的能源比值
SDN Software Defined Network 软件定义网络
AI Artificial Intelligence 人工智能
EAI Enterprise Application Integration 企业应用集成
API Application Programming Interface 应用程序编程接口
OCR Optical Character Recognition 光学字符识别
IPv6 Internet Protocol Version 6 互联网协议第6版
OA Office Automation 办公自动化
FOF Fund of Funds 基金中的基金
ETF Exchange Traded Fund 交易型开放式指数基金
PC Personal Computer 个人计算机
5 成熟度模型
5.1 总体架构
在组织数字化愿景的指引下，以组织数字战略为统领，以数字化基础设施为支撑，在数据和技术的广泛应用下，全面赋能公募基金管理公司产品 、服务 、经营 、运营 、内控各相关业务领域，不断提升数字化水平与能力，实现数字化等级的跃升 。从质量、成本 、效率 、创新等四个方面评估数字化转型效能与效益，通过持续改进实现闭环提升，最终赋能客户、决策者 、员工以及合作机构 。能力成熟度模型总体架构 ，如图1所示。
图 1 总体架构
5.2 成熟度等级
5.2.1 总则
数字化能力成熟度等级规定了公募基金管理公司数字化转型过程中不同阶段达到的水平 。共划分五个级别 ， 自低至高依次为第一级(萌芽级) 、第二级(基础级)、第三级(发展级)、第四级(优化级)、第五级(引领级)。较高的能力成熟度等级包含了低成熟度等级的要求。不同成熟度等级总体呈现出从局部到整体 、由内到外 、由封闭到开放的趋势和特征。
5.2.2 第一级(萌芽级)
组织管理层数字化意识稍显薄弱，暂未形成完备的数字化转型规划，数字技术应用与数据资源管理程度相对落后。多数情况下，经营管理和业务运营采用传统商业模式、经营理念、组织架构及技术体系开展 ，组织数字化转型仍处于萌芽状态。
5.2.3 第二级(基础级)
组织管理层开始重视数字化转型或已完成初步数字化转型探索，尝试引入数字技术在部分业务领域进行实践，已组织开展数据资源管理活动，初步具备运用数据辅助经营和管理决策的能力。
5.2.4 第三级(发展级)
组织管理层数字化意识较强，初步落实完成数字化转型战略目标，数字技术已应用在重要业务领域且不断升级，数字化能力逐步规范化，形成业务与技术融合发展的数字文化，形成数字化商业模式 、经营理念、组织架构及技术体系的雏形。
5.2.5 第四级(优化级)
组织管理层数字化转型战略稳步有效实施，数字基础设施处于行业领先水平，数字化能力应用全流程业务场景，具有全面支持经营和管理决策的能力，建立较为完善的数字化商业模式 、经营理念、组织架构及技术体系。
5.2.6 第五级(引领级)
组织管理层数字化意识处于行业领先水平，紧跟世界先进发展动向，数字技术应用程度和应用范围处于领先，能够借助自身数字化能力打造(主导)生态圈，加强与合作伙伴之间技术 、业务、资源的协同和共享 ，形成一种持续性的数字共生状态。
5.3 数字化能力体系
数字化能力体系由能力域 、能力子域、能力项三个层次组成。
a) 能力域层面 ，包括数字化治理、数据管理 、数字化基础设施建设等8个能力域。
b) 能力子域层面 ，包括战略规划 、组织管理、数字文化等24个能力子域。
c) 能力项层面，基于能力域和能力子域将数字化能力细化分解为70个能力项，基于各能力项进行一至五级成熟度要求说明，高阶成熟度在满足本级成熟度要求外，应同时满足低阶成熟度的所有要求 ，如表1所示。
表1 数字化能力体系
6 成熟度要求
6.1 数字化治理
本能力域关注公募基金管理公司数字化能力基础保障 ，主要包括战略规划 、组织管理、文化建设等3个方面 ，通过强化顶层设计、组织机制建设和数字文化培育 ，增强公募基金管理公司数字化转型的前瞻性 、科学性 、统筹性。
6.1.1 战略规划
本能力子域关注公募基金管理公司规划和优化适应数字化转型需求的能力，通过提升数字化战略规划的科学性，确保数字化转型目标与组织战略、业务发展紧密对接，包括规划制定、规划执行等2个方面 ，如表2所示。
表2 战略规划能力子域要求
6.1.2 组织管理
本能力子域关注公募基金管理公司建立与数字化转型战略相适应的组织架构的能力和资金投入水平 ，包括组织架构和资金投入等2个方面 ，如表3所示。
表3 组织管理能力子域要求
6.1.3 数字文化
本能力子域关注公募基金管理公司营造适配数字化转型的文化氛围和数字化人才培养的能力，以确保将数字化转型愿景转变为组织全员主动创新的自觉行为，包括文化培育和人才培养等2个方面 ，如表4所示。
表4 数字文化能力子域要求
6.2 数据管理
本能力域关注公募基金管理公司数据管理综合能力建设，主要包括数据治理体系和数据过程管理等相关的能力建设，着力打造公募基金管理公司的数据资源、数据资产、数据资本的综合成长体系 ，充分挖掘数据价值 ，做好数据资产管理 ，持续推动数据资产化。
6.2.1 治理体系
本能力子域关注公募基金管理公司全面开展数据治理体系建设的能力，确保对组织内部的数据资源管理活动行使权力并做出必要的控制 ，包括治理组织、治理沟通等2个方面 ，如表5所示。
表5 治理体系能力子域要求
6.2.2 管理领域
本能力子域关注公募基金管理公司采用的各项举措和技术，有效收集、处理、分析和利用数据的能力，以确保数据在各业务场景中的准确性、一致性和可靠性，从而推动组织实现数据驱动的决策和创新，包括数据架构 、数据安全 、数据质量 、数据标准 、数据应用 、生命周期和数据资产等7个方面 ，如表6所示。
表6 管理领域能力子域要求
6.3 数字化基础设施建设
本能力域关注公募基金管理公司数字化基础设施建设能力，包括对数据中心、算力体系、通信网络等基础设施的规划、部署、维护和升级能力、研发测试运维能力和数字化技术应用能力 ，打造具备自动化 、全面化 、智能化的作业体验。
6.3.1 数据中心
本能力子域关注公募基金管理公司在数字化转型过程中规划、设计、实施和管理数据中心的能力，确保数据中心的基础设施、存储、计算和网络资源能够满足业务需求，支持资产管理业务的持续发展和创新，包括统筹规划 、容灾建设 、安全防护 、智能运维 、绿色节能等5个方面 ，如表7所示。
表7 数据中心能力子域要求
6.3.2 算力体系
本能力子域关注公募基金管理公司构建和管理计算资源方面的能力，为各种业务场景提供强大、灵活 、可扩展的计算能力 ，以满足资产管理业务的大数据处理 、人工智能应用 、风险管理等关键领域的需求 ，包括云计算、隐私计算等2个方面 ，如表8所示。
表8 算力体系能力子域要求
6.3.3 通信网络
本能力子域关注公募基金管理公司在构建、优化和管理网络基础设施方面的能力，实现金融网络的高速、稳定 、安全和可扩展 ， 以满足金融业务的实时性、可靠性和安全性需求，同时机构在数字化转型过程中不断拓展业务范围和覆盖区域，包括网络架构、网络安全、IPv6建设等3个方面 ，如表9所示。
表9 通信网络能力子域要求
6.3.4 研发运营
本能力子域关注公募基金管理公司研发和运营能力，通过对研发运营全体系的精细化管理，不断提升研发效能，包括需求管理 、开发管理 、测试管理 、部署和发布管理 、运维管理和安全管理等6个方面 ，如表10所示。
表10 研发运营能力子域要求
6.3.5 技术应用
本能力子域关注公募基金管理公司核心技术应用攻关能力，包括前沿技术应用、业务系统自研、核心技术研究及攻关、系统架构管理能力等方面 ，如表11所示。
表11 技术应用能力子域要求
6.4 产品和服务数字化
本能力域关注公募基金管理公司利用数字化手段进行公募基金产品管理以及客户服务的能力。建立数字化解决方案，打造多场景客户服务开放生态，助力客户享受到随时、随地、随需的数字化服务体验。
6.4.1 产品管理
本能力子域关注公募基金管理公司产品管理领域的数字化能力，通过对基金产品全生命周期的数字化管理，洞察市场变化，创新产品模式并提供差异化产品服务，包括产品生命周期、产品创新等2个方面 ，如表12所示。
表12 产品管理能力子域要求
6.4.2 客户服务
本能力子域关注公募基金管理公司客户服务数字化能力 ，通过利用数字化技术和工具，为不同群体客户提供高效、便捷 、个性化、智能化的服务，包括投资者服务能力 、适老与无障碍等2个方面 ，如表13所示。
表 13 客户服务能力子域要求
6.5 经营管理数字化
本能力域关注公募基金管理公司利用数字化手段在研究、投资、交易、营销等领域实现线上流程管理 、沉淀数据资源 、实现开放共享，全面实现经营管理的敏捷化 、精细化 、精益化。
6.5.1 研究管理
本能力子域关注公募基金管理公司研究领域数字化能力，通过研究活动、研究过程、研究模型的数字化建设，加速研究成果向投资的转化，包括FOF研究 、固收研究 、权益研究等3个方面 ，如表14所示。
表14 研究管理能力子域要求
6.5.2 投资管理
本能力子域关注公募基金管理公司投资领域数字化能力，通过打通投前、投中、投后全链路，为投资决策、指令下达、组合分析提供全方位数字化支持，包括权益投资 、固收投资、量化投资 、FOF投资等4个方面 ，如表15所示。
表15 投资管理能力子域要求
6.5.3 交易管理
本能力子域关注公募基金管理公司在交易管理领域的数字化能力。按照公募基金产品投资标的种类来进行分类 ，包括资金交易、债券交易 、权益交易 、衍生品交易等4个方面 ，如表16所示。
表16 交易管理能力子域要求
6.5.4 营销管理
本能力子域关注公募基金管理公司营销管理领域数字化能力，通过构建线上化直销闭环、全面系统化对接代销机构、打造数字化营销支撑体系 ，全面赋能营销质效 ，包括基金直销、基金代销和营销支持等3个方面 ，如表17所示。
表17 营销管理能力子域要求
6.6 运营数字化
本能力域关注公募基金管理公司基金运营和公司运营两个维度的数字化能力。通过打造数字化、自动化运营体系，引入数字劳动力，提升业务运行效率，化解操作风险，实现组织运营管理的稳健化 、集约化 、高效化。
6.6.1 基金运营
本能力子域关注公募基金管理公司基金运营业务领域数字化能力 ， 以线上化 、数字化、智能化为建设路径，打造数字劳动力，全面提升运营效率，包括估值核算 、投资清算 、销售清算 、信息披露和注册登记等5个方面 ，如表18所示。
表18 基金运营能力子域要求
6.6.2 数字办公
本能力子域关注公募基金管理公司数字化办公能力，通过构建办公、财务、人力资源等经营管理领域综合数字化平台 ，提升员工办公体验和数字化经营管理水平 ，包括办公平台、财务管理 、人力资源等3个方面 ，如表19所示。
表19 数字办公能力子域要求
6.7 内控体系数字化
本能力域关注公募基金管理公司内部控制体系的数字化能力，包括合规管理、风险管理、审计管理等3个方面 ，实现全场景、全流程、全覆盖的数字化内控体系。
6.7.1 合规管理
本能力子域关注合规管理领域数字化能力 ，包括反洗钱 、法律合规等2个方面 ，如表20所示。
表20 合规管理能力子域要求
6.7.2 风险管理
本能力子域关注公募基金管理公司风险管理领域数字化能力，通过加强对基金投资风险活动的全过程数字化管理，强化风险识别、分析和应对，赋能组织风险管理目标实现，包括风险绩效 、投资监控、信用风险等3个方面 ，如表21所示。
表21 风险管理能力子域要求
6.7.3 审计管理
本能力子域关注审计管理领域数字化能力 ，包括审计体系数字化等内容 ，如表22所示。
表22 审计管理能力子域要求
6.8 可持续化发展基础
本能力域关注公募基金管理公司在标准体系建设与实施、知识产权保护及数字生态建设方面的可持续化发展的能力，通过标准化能力建设，保护创新，促进组织数字化智力成果转化，加强与生态中各参与主体的连接，打造开放性、包容性、连结性发展基础，持续融入数字中国生态 ，创造新的数字价值。
6.8.1 标准体系
本能力子域关注公募基金管理公司在制定和实施数字化转型相关的技术、业务及管理标准方面的能力 ，包括标准制定、标准实施等2个方面 ，如表23所示。
表23 标准体系能力子域要求
6.8.2 知识产权
本能力子域关注公募基金管理公司在知识产权保护方面的能力，主要通过软件著作权和专利的申请和实施来体现 ，包括产权保护等方面 ，如表24所示。
表24 知识产权能力子域要求
6.8.3 数字生态
本能力子域关注公募基金管理公司融入和引领数字生态发展的能力 ， 围绕科技 、数据、平台和场景，构建覆盖多方的数字化生态 ，以促进业务场景创新、研发能力提升 、资源设施共建、新业态拓展等，从而实现客户价值最大化，以及各生态参与方的互利共赢，包括生态建设等方面 ，如表25所示。
表25 数字生态能力子域要求
参 考 文 献
[1] 《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》2022年3月24日中国证券监督管理委员会第2次委务会议审议通过
[2] GB/T43439—2023 信息技术服务数字化转型成熟度模型与评估
[3] GB/T36073—2018 数据管理能力成熟度评估模型
[4] JR/T0218—2021 金融业数据能力建设指引
[5] JR/T0060—2021 证券期货业网络安全等级保护基本要求
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